我又出版了一本书 保险公司合规风险管理

20世纪90年代以来，国际金融保险业相继发生了一系列重大的财务丑闻和操作风险案件，这些案件大多因为其自身合规管理失控所致。此后，国际金融保险企业纷纷组建专职部门以强化合规管理，控制合规风险。同时，各国金融保险监管机构也认识到，外部的合规监管不应该、事实上也不可能替代内部的合规管理，因此，先后出台了有关公司合规建设的规定。合规”是由英文“compliance”一词翻译而来，是指公司及其员工的行为应当符合法律法规、监管规定、自律规则、公司内部制度以及诚实守信的道德准则，以防范不合规行为引发的法律责任、行政处罚、财务损失或者声誉损失。经过不断的发展，合规已经成为国际金融保险行业普遍遵循的基本准则和独特的风险管理技术，得到了普遍认同。

在我国，中国保监会《保险公司合规管理指引》颁布之后，各家保险公司都根据《指引》的要求和规定积极开展合规管理工作。但从我国保险公司合规管理实践总体情况来看，合规管理工作整体仍然处于初步探索阶段。虽然保险公司大都树立了合规管理的观念，但由于对合规管理的认识和理解的不一致，管理技术高低和人才储备力量不一，因此合规管理水平参差不齐。有的保险公司对合规管理的具体内涵认识不足，合规管理仍然主要停留在口号上，缺乏具体有效的措施和行动。大多数保险公司虽然都积极探索合规管理的手段和方式，但由于开展合规管理的时间不长，经验有限，对合规管理仍然存在一些认识上的误区和分歧，对于在实践中如何协调好合规管理与其他风险管理的关系，如何正确处理合规管理和业务发展之间可能的紧张，如何将合规管理纳入保险公司全面风险管理框架之中等问题仍然存在困惑。

本书的编著者利用他们在保险公司从事合规和风险控制工作的基础和便利，在借鉴国内外金融银行业合规管理经验的基础上，对合规管理实践的系统化和理论化进行了大胆尝试，撰写了《保险公司合规风险管理》。该书以中国保监会《保险公司合规管理指引》为基本依据，对合规管理的内涵、技术、要素、规范等基本理论以及对合规管理的组织体系、流程、保障机制、互动关系等进行了较为详细的研究，并通过大型商业保险公司合规管理的具体做法和经验，以及大量的风险点剖析和实际案例的介绍，有针对性地解答保险公司实践当中提出来的疑问。本书实践性较强，较好地解决了如何将《指引》确立的合规管理基本原则和具体要求与我国保险公司的实际运作相结合的问题。保险公司合规风险管理的内容既包括合规体系建设、合规管理价值等宏观层面，同时也包括合规管理手册、内部制度管理、制度合规审查、日常合规管理、合规风险评估、违规举报、合规文化建设等合规管理的微观环节，为保险公司实际做好合规管理工作提供了现实的范本。

本书是保险业内第一本系统阐述保险公司合规风险管理的著述，同时也是一本操作实务，在于指导保险公司如何开展合规风险管理工作，具有较强的实践指导意义。希望本书的出版能够解答和消除合规管理实践中存在的分歧和困扰，为传播正确的合规管理理念，推广良好的合规管理做法，提升我国保险业合规管理水平做出应有的贡献。